开卡时会询问客户卡片用途，如实回答就行，一般如果不能说明用途被拒的可能性基本就是百分百。另外除了身份证之外，可能还需要提供其他带有照片的身份证明，比如驾照、医保卡等，户口本也可以。
还有部分银行将会对新开账户进行回访，开户时工作人员会现场拨打客户手机号或向手机号发送短信，验证是否为本人办理。后续可能还会对新开账户开展电话回访工作，对账户非本人使用、一周之内多次联系不上等异常情况进行“只收不付”管控。如果出现这种情况，需要携带身份证和银行卡到任意网点进行身份核实后解控。
另外某些城市可能办卡特别难，比如深圳几乎各家银行都对个人开户有着严格的要求，从流程和资料要求上不尽相同。可能需要提供的资料包括身份证、在深圳半年以上的社保缴纳记录、有单位公章的工作证明、手机入网半年或一年以上证明、居住证明等。其中，身份证、手机号入网时长几乎是各银行的硬性要求，其他材料则看银行自身的要求。此外，银行工作人员在办理开卡业务时，必须询问用户的开户用途、观看“一日卖卡，终生受限”的警示视频，还需签订《违法犯罪法律责任及防范提示告知书》。
